漫畫：“設(shè)局”
新華社福州７月４日電題：３０多萬人瘋狂購買的“虛擬貨幣”竟是傳銷騙局——起底沃客理財(cái)
火爆時(shí)需排隊(duì)一個(gè)月才能買上其所發(fā)行的虛擬貨幣，短短一年內(nèi)就吸引會(huì)員３５萬人。曾經(jīng)在網(wǎng)絡(luò)上火爆的所謂“互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新平臺(tái)”——沃客理財(cái)，其實(shí)是一個(gè)只有小學(xué)文化程度的犯罪嫌疑人搭建的傳銷平臺(tái)。
根據(jù)近日福建泉州市公安局通報(bào)的情況，這起傳銷案形成高達(dá)３０９層的傳銷網(wǎng)絡(luò)，涉案總金額５０億元。
所謂發(fā)行“虛擬幣”其實(shí)是在后臺(tái)“設(shè)局”
位于泉州晉江市繁華地段的一處高檔寫字樓１５層，沃客生活信息科技有限公司大門緊鎖，透過玻璃門，可以看到地面散落著不少宣傳畫冊(cè)。
“以前這里門庭若市，來自全國各地甚至海外的投資者絡(luò)繹不絕，投資繳款還得排隊(duì)�！倍嗝挚屠碡�(cái)投資者告訴記者。
沃客生活信息科技有限公司宣稱是一家“互聯(lián)網(wǎng)＋”投資公司，其經(jīng)營的沃客理財(cái)號(hào)稱集互聯(lián)網(wǎng)金融理財(cái)優(yōu)點(diǎn)于一身。如今，在互聯(lián)網(wǎng)上仍然可以找到其宣傳信息：“４５天投資翻倍，一年可獲得十倍收益”“只要有閑錢，躺著也能賺錢”。
據(jù)了解，沃客理財(cái)是犯罪嫌疑人王良妙于２０１５年３月設(shè)立的網(wǎng)絡(luò)理財(cái)平臺(tái)，宣稱經(jīng)營“ＤＥＭＷＫ新加坡外貿(mào)進(jìn)出口公司”發(fā)行的虛擬貨幣ＣＰＭ。參與投資者需有老會(huì)員推薦，繳費(fèi)購買激活幣成為會(huì)員，繳納７００元就可以成為一星會(huì)員，最高的六星會(huì)員需繳納３．５萬元。成為會(huì)員后，根據(jù)繳納金額獲得１００至５０００不等的Ｋ幣。
王先生２０１５年１１月成為沃客理財(cái)會(huì)員。他說，會(huì)員有靜態(tài)和動(dòng)態(tài)兩種收益模式。靜態(tài)模式就是用入會(huì)時(shí)獲得的Ｋ幣購買ＣＰＭ虛擬貨幣，動(dòng)態(tài)模式則是發(fā)展下線人員抽取傭金。
宣稱讓投資者“躺著就能賺錢”的就是靜態(tài)收益。據(jù)王良妙交代，ＣＰＭ跟新加坡的公司沒有任何合作關(guān)系，是其在網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)上創(chuàng)設(shè)并發(fā)行的，初始限量發(fā)行３０萬個(gè)，發(fā)行價(jià)格２美元，ＣＰＭ只能在會(huì)員之間買賣。隨著不斷有新會(huì)員加入?yún)⑴c交易，ＣＰＭ的價(jià)格會(huì)不斷上漲，當(dāng)上漲到一定價(jià)位時(shí)，王良妙等人會(huì)在后臺(tái)按１：１比例進(jìn)行拆分。拆分后，會(huì)員持有的ＣＰＭ會(huì)倍增，倍增后價(jià)格會(huì)回落到初始價(jià)格，這時(shí)會(huì)員就可以出售ＣＰＭ換取現(xiàn)金。每個(gè)會(huì)員賬戶最多參與７次ＣＰＭ拆分，其后該賬戶自動(dòng)出局。
動(dòng)態(tài)收益是發(fā)展下線獲得的傭金，不同會(huì)員級(jí)別抽成比例不同，且抽成方式多種多樣，包括推薦獎(jiǎng)、對(duì)碰獎(jiǎng)、領(lǐng)導(dǎo)獎(jiǎng)、商務(wù)中心獎(jiǎng)等。
從２０１５年３月至２０１６年５月案發(fā)，王良妙網(wǎng)絡(luò)傳銷團(tuán)伙在全國３１個(gè)省份以及菲律賓、新加坡等國發(fā)展會(huì)員３５萬人。
今年年初，晉江市法院對(duì)這起案件作出一審判決，主要犯罪嫌疑人王良妙犯組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪，被依法判處有期徒刑１３年，其余３０名犯罪嫌疑人分別被判處１年至７年不等的有期徒刑。
位于晉江市繁華地段一處高檔寫字樓的沃客生活信息科技有限公司大門緊鎖（5月30日攝）。
鋪天蓋地宣傳營造“暴富”神話，“空手套白狼”獲利１２億元
據(jù)了解，王良妙通過拉人頭發(fā)展會(huì)員，從會(huì)員繳費(fèi)抽成等獲利達(dá)１２億余元，多名團(tuán)伙成員獲利數(shù)千萬元至數(shù)百萬元，大量投資者血本無歸。
記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，沃客理財(cái)打著“互聯(lián)網(wǎng)金融”旗號(hào)，以高額收益為誘餌，通過開辦培訓(xùn)班、在五星級(jí)酒店舉行酒會(huì)、租用高檔寫字樓和商務(wù)會(huì)所接待前來考察的會(huì)員，投巨資在一些新聞媒體上刊播軟文、廣告等，鋪天蓋地宣傳，營造“暴富”神話。
�。玻埃保的辏保霸拢挚蜕钚畔⒖萍加邢薰驹谝患椅逍羌�(jí)酒店舉辦了盛大的推介會(huì)，發(fā)布沃客生活網(wǎng)上線信息，邀請(qǐng)了全國各地會(huì)員代表、新聞媒體、“互聯(lián)網(wǎng)專家”等參與。在隨后的一些宣傳中，沃客生活信息被吹噓成“互聯(lián)網(wǎng)創(chuàng)新的優(yōu)質(zhì)平臺(tái)”“互聯(lián)網(wǎng)＋”絕無僅有的模式。王良妙現(xiàn)身說法：“目前每天都有幾百個(gè)會(huì)員在進(jìn)賬，開完這場(chǎng)會(huì)，會(huì)員肯定倍增，翻倍再翻倍，有這么多會(huì)員進(jìn)場(chǎng)，沒有什么事做不成�！�
２０１５年下半年至２０１６年上半年，沃客理財(cái)多次舉行類似推銷活動(dòng)，吹噓其“創(chuàng)新”模式，但其目的就是拉人頭加入會(huì)員。
晉江市公安局經(jīng)偵大隊(duì)辦案民警說：“沃客理財(cái)并沒有銷售實(shí)際的產(chǎn)品，會(huì)員購買的虛擬貨幣ＣＰＭ不具有實(shí)際價(jià)值，也不與任何實(shí)際產(chǎn)品掛鉤，其所有資金都來自于會(huì)員繳納的會(huì)費(fèi)。老會(huì)員獲利來源于新會(huì)員投入的會(huì)費(fèi)，整個(gè)系統(tǒng)的運(yùn)作依賴于新會(huì)員的不斷加入及資金投入，如果沒有新會(huì)員加入最終就會(huì)崩盤�！�
沃客理財(cái)平臺(tái)上，有一張投資ＣＰＭ虛擬貨幣收益表：投資７００元，７次拆分３１５天，獲益７５６０元；投資３．５萬元，７次拆分３１５天，獲益４７．２萬元。
“身邊不少人都在投資沃客理財(cái)，不斷有‘暴富’的故事傳出，到后來投資者越來越多，甚至需要排隊(duì)近一個(gè)月才買得到ＣＰＭ虛擬貨幣。”晉江的一名投資者告訴記者。記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，在暴利引誘下，投資者趨之若鶩。傳銷團(tuán)伙的一些上線人員建立微信群，將會(huì)員的收益“曬出來”，包括某某會(huì)員最近用投資收益買了百萬元豪車，在廈門等地買了房等信息，刺激投資者加大投入、發(fā)展下線。
“龐氏騙局”頻現(xiàn)，投資者為何“飛蛾撲火”？
泉州市公安局經(jīng)偵支隊(duì)負(fù)責(zé)人說，此類“空手套白狼”“拆東墻補(bǔ)西墻”的“龐氏騙局”之所以屢屢得手，除了犯罪團(tuán)伙天花亂墜地宣傳忽悠，更多是利用了投資者的心理。
記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，不少投資者都清楚沃客理財(cái)非法傳銷的實(shí)質(zhì)，但認(rèn)為自己不會(huì)成為“擊鼓傳花”的最后一個(gè)人。接受警方調(diào)查時(shí)，一名投資者說：“所謂的ＣＰＭ虛擬貨幣本身沒有任何價(jià)值，在其他平臺(tái)也沒法交易，只能轉(zhuǎn)手給新進(jìn)場(chǎng)的會(huì)員，遲早會(huì)崩盤。”有投資者說，投資金額不算高，而且４５天就可以翻倍，一年時(shí)間能翻十倍，就算明知道會(huì)崩盤，也可以賭一賭，畢竟不斷有會(huì)員再加入，崩盤時(shí)自己已經(jīng)脫身。
但實(shí)際上，不少投資者賺到第一筆收益后，不斷增加投入，越陷越深，很多投資者還沒等拿到收益，平臺(tái)已經(jīng)崩盤。從公安機(jī)關(guān)調(diào)查情況看，沃客理財(cái)平臺(tái)設(shè)立之初就投資的人確實(shí)賺到了一些錢，但總的來看，沒有賺到錢、收不回成本的占大多數(shù)。記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，從事非法傳銷過程中，王良妙等人注冊(cè)了多家公司，如沃客生活信息科技有限公司、沃客生活汽車貿(mào)易有限公司、沃客生活電子商務(wù)有限公司等，通過合法外衣掩蓋其非法傳銷本質(zhì)，讓投資者防不勝防。廈門勤賢律師事務(wù)所律師曾凌說，互聯(lián)網(wǎng)傳銷影響范圍廣、參與人數(shù)多，社會(huì)危害大，加大打擊的同時(shí)，要加大監(jiān)管力度，工商、公安等部門在發(fā)現(xiàn)傳銷組織苗頭時(shí)就應(yīng)該及早介入，迅速查處，及時(shí)消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，防范事態(tài)擴(kuò)大蔓延；同時(shí)要加強(qiáng)對(duì)投資者的風(fēng)險(xiǎn)教育。
